2018年自考《风险管理》模拟试题一

多选题：

1、巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度色及银行的（    ）。

A.组织结构    B.会计政策和程序    C.制衡机制    D.资产和投资的保全

2、巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括（    ）。

A.管理层监察与控制文化    B.控制活动与岗位分离

C.信息与沟通    D.监控活动与偏差纠正

3、银行风险管理流程包括的环节有（    ）。

A.风险识别    B.风险计量    C.风险监测    D.风险控制

4、属于事前风险控制手段的是（    ）。

A.风险转移    B.风险规避    C.风险补偿    D.风险分散

5、下列关于银行资本的作用叙述正确的是（    ）。

A.提供融资    B.使银行免受损失

C.维持市场信心    D.限制银行业务过度扩张

6、资本融资的具体来源包括（    ）。

A.股东红利    B.原有股东追加投资    C.发行新股    D.留存利润

判断题

1、我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。（    ）

2、实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。（    ）

3、经济资本就是会计资本。（    ）

4、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。（    ）

5、银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。（    ）

6、经济资本能够由于弥补银行的预期损失和非预期损失。（    ）