2022年自考《风险管理》章节测试题及答案16

一、多项选择题

1.良好的公司治理包括()。

A.完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序

B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任

C.建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见

D.建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督

E.增加董事会的权力及对公司具体经营的管理

答案：A,B,C,D

题型：多选题

试题分析：董事会不负责公司具体经营管理。

2.下列关于商业银行公司治理的说法，正确的是()。

A.商业银行公司治理是指控制、管理商业银行的一种机制或制度安排

B.其核心是所有权和经营权的两权分离

C.商业银行公司治理是商业银行内部组织结构和权利分配体系的具体表现形式

D.良好的商业银行公司治理能够激励董事会和管理层追求符合商业银行和股东利益的目标

E.良好的商业银行公司治理便于有效的监督

答案：A,C,D,E

题型：多选题

试题分析：公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。

3.商业银行风险管理涉及到大量的数据，属于外部数据的是()。

A.国内市场行情数据

B.外部评级数据

C.行业统计分析数据

D.客户在本行的信用记录

E.外部损失数据

答案：A,B,C,E

题型：多选题

试题分析：外部数据指通过专业数据供应商所获得的数据，由于国内的外部数据供应商规模和实力有限，很多数据需要商业银行自行采集、评估或用其他

4.下列关于商业银行的风险管理部门设置，说法正确的是()。

A.商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

B.商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权

C.商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享

D.商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息

答案：A,B

题型：多选题

试题分析：实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈：风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告;风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施。这种分工合作的方式有利于保障商业银行风险管理和经营决策过程的独立性、客观性和准确性。