全国2011年4月高等教育自学考试

　　金融理论与实务试题

　　课程代码：00150

　　一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)

　　在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。

　　1.下列属于足值货币的是( )

　　A.纸币 B.银行券

　　C.金属货币 D.电子货币

　　2.推动货币形式演变的真正动力是( )

　　A.国家对货币形式的强制性要求

　　B.发达国家的引领

　　C.经济学家的设计

　　D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求

　　3.流通中的主币( )

　　A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币

　　C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货

　　4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )

　　A.个人部门 B.非金融企业部门

　　C.政府部门 D.金融机构

　　5.地方政府发行的市政债券属于( )

　　A.商业信用 B.银行信用

　　C.国家信用 D.消费信用

　　6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )

　　A.基准利率 B.名义利率

　　C.实际利率 D.市场利率

　　7.目前人民币汇率实行的是( )

　　A.固定汇率制

　　B.联系汇率制

　　C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度

　　D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

　　8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )

　　A.本币对外升值 B.本币对外贬值

　　C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升

　　9.股票市场属于( )

　　A.货币市场 B.资本市场

　　C.期货市场 D.期权市场

　　10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )

　　A.获取盈利 B.货币政策操作

　　C.筹集资金 D.套期保值

　　11.下列不属于货币市场特点的是( )

　　A.交易期限短 B.流动性弱

　　C.安全性高 D.交易额大

　　12.当前我国货币市场的基准利率是( )

　　A.Chibor B.Libor

　　C.Hibor D.Shibor

　　13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )

　　A.日式期权 B.港式期权

　　C.美式期权 D.欧式期权

　　14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利

　　为0.5元，则该股票的市盈率为( )

　　A.16 B.24

　　C.4 D.6

　　15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )

　　A.价格发现 B.套期保值

　　C.投机获利 D.融通资金

　　16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的

　　金融机构是( )

　　A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司

　　C.财务公司 D.信托公司

　　17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )

　　A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会

　　B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会

　　C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会

　　D.中国银行、银监会、证监会、保监会

　　18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )

　　A.贷款业务 B.证券投资业务

　　C.借款业务 D.现金资产业务

　　19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )

　　A.责任保险 B.保证保险

　　C.再保险 D.人身保险

　　20.菲利普斯曲线反映的是( )

　　A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系

　　B.失业率与经济增长之间的反向变动关系

　　C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系

　　D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系

　　二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)

　　在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

　　21.间接融资的优点表现在( )

　　A.灵活便利 B.分散投资、安全性高

　　C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高

　　E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度

　　22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )

　　A.存单面额大 B.二级市场非常发达

　　C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念

　　E.存单不记名

　　23.目前全球性的国际金融机构主要有( )

　　A.国际清算银行 B.亚洲开发银行

　　C.世界银行集团 D.非洲开发银行

　　E.国际货币基金组织

　　24.保险的基本职能有( )

　　A.避免损失 B.经济救济

　　C.分散风险 D.补偿损失

　　E.投资获利

　　25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )

　　A.货物 B.经常转移

　　C.直接投资 D.证券投资

　　E.储备资产

　　三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

　　26.特里芬难题

　　27.商业信用

　　28.可转换债券

　　29.回购协议

　　30.并购业务

　　四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)

　　31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息;B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款?

　　32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元(含1万元)～500万元之间，认购费率为1.5%;一次认购金额在500万元(含500万元)以上，认购费率为1%。

　　(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)

　　(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。(3分)

　　五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)

　　33.简述购买力平价理论的主要内容。

　　34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。

　　35.简述商业银行监管资本的含义与构成。

　　36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。

　　37.简述货币政策传导的主要环节。

　　六、论述题(本题13分)

　　38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。