全国2003年10月高等教育自学考试

　　金融法（一）试题

　　课程代码：00256

　　一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）

　　在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

　　1.中国人民银行总行行长由（　　　）

　　A.国家主席提名 B.全国人民代表大会提名

　　C.国务院总理提名 D.全国人大常委会提名

　　2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（　　　）

　　A.中国农业银行 B.中国建设银行

　　C.中国进出口银行 D.中国银行

　　3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（　　　）

　　A.一般存款账户 B.临时存款账户

　　C.专用存款账户 D.基本账户

　　4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（　　　）

　　A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准

　　B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。

　　C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立

　　D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任

　　5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（　　　）

　　A.法律有规定 B.行政法规有规定

　　C.地方法规有规定 D.部门规章有规定

　　6.下列可发行可转换公司债券的是（　　　）

　　A.股份有限公司 B.国有独资公司

　　C.有限责任公司 D.合伙企业

　　7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（　　　）

　　A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险

　　C.向非银行金融机构和企业投资 D.从事股票业务

　　8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（　　　）

　　A.应全部存入外汇指定银行

　　B.应全部卖给外汇指定银行

　　C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行

　　D.由中方投资者持有

　　9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（　　　）

　　A.6个月 B.1年

　　C.2年 D.5年

　　10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（　　　）

　　A.中国人民银行 B.外汇管理机关

　　C.中国银行 D.国务院

　　11.城市信用社的社员能以（　　　）

　　A.货币资金投资入股 B.实物投资入股

　　C.土地、建筑物投资入股 D.工业产权投资入股

　　12.长期贷款展期期限累计不得超过（　　　）

　　A.1年 B.原贷款期限的一半

　　C.原贷款期限 D.3年

　　13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（　　　）

　　A.储蓄账户 B.存款账户

　　C.现金账户 D.基本账户

　　14.经批准设立的基金应当委托（　　　）

　　A.基金设立人作为基金托管人 B.商业银行作为基金托管人

　　C.基金管理公司作为基金托管人 D.一般公司作为基金托管人

　　15.《外资金融机构管理条例》不适用于（　　　）

　　A.外国银行中国分行

　　B.中外合资经营的银行

　　C.总行在中国境内的外国资本的银行

　　D.在我国境内的外资保险公司

　　16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（　　　）

　　A.20% B.35%

　　C.50% D.60%

　　17.中国人民银行的亏损应（　　　）

　　A.由下一年度的利润来弥补 B.从总准备金中弥补

　　C.通过发行货币弥补 D.由中央财政拨款弥补

　　18.我国人民币的汇价采用（　　　）

　　A.间接标价法 B.中间价标价法

　　C.直接标价法 D.卖出价标价法

　　19.当事人对保证方式没有约定的，按照（　　　）

　　A.连带责任保证承担保证责任 B.一般保证承担保证责任

　　C.抵押承担保证责任 D.质押承担保证责任

　　20.基金的设立，必须经过（　　　）

　　A.中国证监会审查批准 B.中国人民银行审查批准

　　C.国务院审查批准 D.省一级政府审查批准

　　二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)

　　在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

　　21.商业银行发放贷款时必须要遵守的规定有（　　　）

　　A.不得向关系人发放贷款

　　B.对同一借款人贷款余额与商业银行资本金额的比例不得超过10%

　　C.只能采用担保的方式发放贷款

　　D.贷款余额与存款余额的比例不得超过75%

　　E.只能采用口头合同

　　22.商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于（　　　）

　　A.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

　　B.解决临时性周转资金的需要

　　C.投资政府债券

　　D.发放固定资产贷款

　　E.投资上市公司股票

　　23.商业银行的组织形式可以是（　　　）

　　A.股份有限公司 B.有限责任公司

　　C.两合公司 D.合伙公司

　　E.股份合伙公司

　　24.依据证券法，下列主体中不得以营利为目的的有（　　　）

　　A.证券公司 B.证券交易所

　　C.证券登记结算机构 D.证券发行公司

　　E.上市公司

　　25.下列属于内幕信息的知情人员有（　　　）

　　A.马某，持有发行人已发行公司债券的10%

　　B.赵某，公司的打字员，每次公司董事会的召开，都是由赵某作会议记录

　　C.张某，股市投资者，持有某公司社会公众股部分的5%

　　D.王某，现任甲公司经理，甲公司是发行股票公司的控股公司

　　E.李某，上市公司法律顾问

　　26.自由外汇在国际市场上的作用有（　　　）

　　A.价值尺度 B.信用手段

　　C.支付手段 D.流通手段

　　E.储备手段

　　27.根据基金是否可以增加或赎回，证券投资基金可分为（　　　）

　　A.公司型投资基金 B.契约型投资基金

　　C.封闭式基金 D.开放式基金

　　E.会员式基金

　　28.一般而言，只有具备何种属性的商品才能成为期货合约的上市品种？（　　　）

　　A.价格波动大 B.供需量大

　　C.易于储存 D.易于运输

　　E.易于分级和标准化

　　29.在我国，金融租赁的形式有（　　　）

　　A.自营租赁 B.回租租赁

　　C.转租赁 D.技术租赁

　　E.信贷租赁

　　30.下列属于国际通用的贷款五级考核标准的有（　　　）

　　A.正常贷款 B.次级贷款

　　C.逾期贷款 D.可疑贷款

　　E.损失贷款

　　三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

　　31.简述商业银行对客户的义务。

　　32.简述股票的特征。

　　33.简述外汇担保的概念和外汇担保合同的种类。

　　34.简述普通股和优先股的区别。

　　四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

　　35.论述期货交易的特征。

　　36.试述《证券法》禁止的内幕交易行为。

　　五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

　　37. 2001年4月，甲商业银行因行使对某公司的抵押权而折价800万元取得作为抵押物的一幢大楼，过户手续已经办理完毕。2002年9月，该银行将大楼以900万元的价格出售给乙公司。见房地产业利润丰富，该银行立即斥资5,000万元收购了丙房地产股份公司的51%的股份，成为第一大股东。同时，证券市场正处于牛市，该银行为获取高额收益，也将1亿元资金投入股市。

　　请结合《商业银行法》的有关规定，指出上述案例中的违法之处。

　　38. 双甲股份有限公司是某省上市公司，该上市公司已发行股份为100万股。以下是在证券交易所发生的几起买卖双甲股票的事件：（1）甲于6月8日10时，在持有该公司股票3万股情况下购进一万股，同日14时再购进5000股。（2）乙于6月8日14时在持有该公司股票4万股情况下，购进一万股，6月10日11时购进5000股。

　　同年8月份，电脑爱好者陈某偶尔进入到双甲公司董事长刘某的个人网址，得知该公司近期将增资。（3）陈某得知增资计划后，立即买入该公司股票一万股；（4）陈某在买入该公司股票后，将该消息在网络上发表传播。

　　上述所列四项行为是否合法？请说明理由。